投資、IFAコース、私が感じたメリットとデメリット

IFAコースの最大のメリットは、不安があったり、以前購入した商品の説明や普段の税金関係など、お金の事が相談出来る。担当者が分からない事でも、相談窓口があり、問い合わせて貰えました。何より、周りに投資をしている人が皆無。不安しかありませんでした。お金について話せる、プロである事はメリットと思います。それが私がIFAコースからインターネットコースに変更しようかと迷った理由です。

デメリットは、販売手数料などがかかる。担当者さんも販売しないといけない。
ライフシミュレーションをしてもらい、今の資産額を入力する欄があり、両親が他界しているので保険金と相続財産、離婚時の慰謝料と財産分与、独身時代の貯金がそれなりにあり、入力。
その後、新しい投資信託の案内の電話があり、銀行の別室のようなところに通され、自分だけの特別な案内だと感じ、日本株のアクティブ型の投資信託を購入。
販売手数料がかかるため、マイナスからのスタート。信託報酬も高く、日経平均もあまり良くない時期でずっとマイナス。結局、昨年末に損切りしました。

日経平均が今は、上昇しているので、まだ持ってたらプラスになっていたと思います。やはり自分が信じられなる銘柄を長期保有する事が大切ですね。