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NISA関連の政府公開PDF集(29.source)

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関連記事の要約集

1. NISAを利用する皆さまへ

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/slide_202406.pdf

紹介

2024年のNISA（少額投資非課税制度）についての情報が提供されています。この資料には、NISAの目的や制度の詳細、投資可能な商品、非課税枠の変更点などが説明されています。また、NISAを利用するメリットや、投資家に向けたアドバイスも含まれています。具体的なデータやグラフを用いて、NISAの利用促進を図る内容となっています。詳しい情報は、指定のURLから確認できます。

本文要約

NISA（少額投資非課税制度）は、株式や投資信託への投資から得られる利益が非課税となる制度です。利用者は自身の責任で投資判断を行う必要があります。NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があり、それぞれ異なる非課税保有限度額が設定されています。つみたて投資枠は長期・積立・分散投資を促進し、成長投資枠は幅広い投資先へのアクセスを提供します。投資にはリスクが伴うため、ライフプランに基づいた資金ニーズを考え、適切な金融機関を選ぶことが重要です。NISAを活用することで、安定的な資産形成が期待できます。

2. NISAガイドブック

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/guidebook_202307.pdf

紹介

2024年のNISA（少額投資非課税制度）に関するガイドブックが公開されました。このガイドブックでは、NISAの制度内容や利用方法、投資対象商品について詳しく説明されています。新たな制度変更や、投資初心者向けの情報も含まれており、個人投資家が効率的に非課税枠を活用できるようにサポートしています。URLからガイドブックをダウンロードして、詳細を確認することができます。

本文要約

NISA（少額投資非課税制度）は、2023年6月と2024年に関する重要な情報を提供する内容です。2023年には新たなNISA制度が導入され、2024年にはさらなる改正が予定されています。具体的には、NISAの利用方法や新たな制度についての詳細が述べられており、税制優遇を受けながら投資を行うことができるというメリットが強調されています。また、今後の投資計画や資産形成についても言及されています。NISAを活用することで、個人投資家はより効率的に資産を増やす機会を得られるとされています。

3. ◆ＮISAの概要

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/02.pdf

紹介

この文章は、金融庁のサイトに掲載されたNISA（少額投資非課税制度）に関する資料のリンクを示しています。NISAは、個人投資家が一定の金額までの投資に対して税金がかからない制度で、投資促進を目的としています。資料には、NISAの概要や利用方法、対象となる金融商品などの詳細が含まれていると考えられます。具体的な情報はURLを参照することで確認できます。

4. 新NISAのあらまし

URL: https://www.nta.go.jp/users/gensen/nisa/pdf/shinnisa.pdf

紹介

日本の税制に関する新しいNISA（少額投資非課税制度）についての資料です。この制度は、個人の資産形成を促進するために設けられたもので、一定の投資額までの利益が非課税となります。資料では、新NISAの概要、利用方法、非課税枠の設定、投資対象商品などが詳しく解説されています。個人投資家にとってのメリットや、制度導入の背景、目的についても触れられており、資産運用の選択肢としてNISAを活用する重要性が強調されています。利用者が理解しやすいように、具体的な例や図表も含まれています。

本文要約

令和6年1月1日から新NISAが開始され、つみたて投資枠と成長投資枠が設けられます。つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は240万円の投資上限があり、非課税保有限度額は合計1,800万円です。つみたて投資枠では公募株式投資信託が対象で、成長投資枠では上場株式やETFが対象ですが、高レバレッジ投資信託などは除外されます。既存のNISA口座を持つ方は自動的に新NISAが適用され、新たに口座を開設する場合は本人確認が必要です。非課税口座の開設状況は税務署で確認可能です。

5. 令和６年以降の NISA 制度について

URL: https://www.fsa.go.jp/frtc/kikou/2023/Zeimu_3761-P24-33.pdf

本文要約

令和5年度税制改正により、NISA（少額投資非課税制度）が抜本的に拡充され、恒久化されることが決定された。新しいNISA制度は令和6年1月から適用され、現行のつみたてNISA、一般NISA、ジュニアNISAは2025年末で終了。新制度では、つみたて投資枠と成長投資枠が設けられ、年間投資枠はそれぞれ120万円と240万円に拡大され、非課税保有期間は無期限化される。さらに、非課税保有限度額は1,800万円に設定され、投資対象商品も見直される。これにより、家計の資産形成を促進し、中間層の資本市場参加を支援することが狙いである。

6. NISA改正のイメージ

URL: https://www.mof.go.jp/tax_policy/summary/income/b08_7.pdf

紹介

文書は、所得税に関する政策の概要をまとめたもので、特に税制改正についての情報が含まれています。税率や控除の変更、適用される対象、影響を受ける所得層などが詳述されており、納税者にとって重要なポイントが解説されています。また、税制改正の目的や背景についても触れられており、経済状況に応じた柔軟な対応の必要性が強調されています。全体として、税制の透明性を高め、納税者が理解しやすい形での情報提供を目指しています。

本文要約

2024年から新しいNISA制度が導入され、2階建ての構造になる。1階部分はつみたてNISAに類似し、非課税期間は5年間で、年間投資上限額は20万円。また、1階での投資を行った者が2階での投資を行うことが原則とされる。2階部分は一般NISAに類似し、年間上限は102万円、非課税期間は5年間。ジュニアNISAは2023年末で終了し、つみたてNISAは2042年まで延長される。投資対象は、1階はつみたてNISAと同様、2階は上場株式や公募株式投資信託となる。これにより、より多くの国民が積立分散投資を経験できることを目指している。

7. 金融・証券税制について

URL: https://www.nta.go.jp/users/gensen/nisa/pdf/0019009-091.pdf

紹介

リンク先の文書では、NISA（少額投資非課税制度）に関する情報が提供されています。NISAは、個人投資家が一定の投資額までの利益を非課税で享受できる制度であり、資産形成を促進するために設けられています。文書では、NISAの概要や利用方法、非課税枠の設定、対象となる金融商品について詳しく説明されています。また、制度を利用する際の注意点や手続きについても触れられており、個人の資産運用におけるメリットを強調しています。NISAを活用することで、投資初心者でも手軽に資産運用を始めることが可能です。

本文要約

令和6年度の税制改正により、上場株式等の利子や配当、譲渡所得に関する課税方法が整理されました。上場株式等から得られる配当は、源泉徴収（所得税15％、住民税5％）が行われ、申告不要の選択肢があります。課税方式は総合課税と申告分離課税のいずれかを選べ、利子所得は総合課税を選べません。また、譲渡損失は配当所得との損益通算が可能で、繰越控除も認められています。特定口座の利用により、申告手続きが簡便化され、源泉徴収口座と簡易申告口座の2種があります。税制度に関する詳細は国税庁のホームページで確認できます。

8. iDeCoとNISA

URL: https://www.mhlw.go.jp/content/001147967.pdf

紹介

この文書は、厚生労働省が提供するPDFファイルに関する情報を示しています。

本文要約

iDeCo（個人型確定拠出年金）とNISA（少額投資非課税制度）は、老後の資産形成やライフプランに応じて使い分けるべき制度です。iDeCoは18歳以上65歳未満が対象で、月々の拠出限度額は自営業者が68,000円、会社員は23,000円または企業年金に応じた額、公務員は12,000円、専業主婦も23,000円です。非課税運用益や受取時の税金軽減が特徴です。一方、NISAは18歳以上が対象で、年間投資枠は120万円または240万円で、引き出しが自由です。両制度は税制優遇を受けられ、資産形成を促進します。

9. つみたてNISA早わかりガイドブック

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

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つみたてNISAに関するガイドブックです。このガイドブックは、つみたてNISAの基本情報や利用方法、メリット・デメリットについて詳しく説明しています。投資信託を利用した長期的な資産形成を促進するための内容が盛り込まれており、特に初心者向けにわかりやすく解説されています。また、制度の利用手続きや注意点についても触れられており、投資を考える人々にとって有益な情報源となっています。詳細は、指定のURLで確認できます。

本文

つみたてNISAを始めるには、販売会社で専用口座を開設する必要があります。この冊子は、実践的な投資知識の普及を目的としており、特定商品の売買を勧誘するものではありません。金融商品を購入する際は、商品の特性、取引の仕組み、リスク、手数料などを十分に理解し、自身の判断と責任で行うことが重要です。また、冊子に掲載された情報を利用して生じる損害については、金融庁及びNISA推進・連絡協議会は責任を負いません。情報は2020年5月時点の法令に基づいています。

10. 「新しい NISA 制度」が国民の資産形成を強力に後押し 官民一体となって国民の投資意欲を醸成する

URL: https://www.fsa.go.jp/frtc/kikou/2022/20230207.pdf

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金融庁のウェブサイトに掲載された文書に関する情報です。

本文要約

2022年11月、政府は「資産所得倍増プラン」を策定し、新しいNISA制度の恒久化と拡充を決定しました。この制度改正では、つみたてNISAと一般NISAを一本化し、恒久的な非課税期間を導入。年間投資枠も大幅に引き上げられ、最大360万円の投資が可能になります。また、投資対象商品には制限が設けられ、安定的な資産形成を促進します。新制度の普及には金融経済教育の強化が求められ、2024年1月から新しいNISA制度が施行される予定です。金融機関には、顧客本位の業務運営が求められています。

11. NISA”で資産形成！！

URL: https://lfb.mof.go.jp/hokkaido/content/honkyoku/013/leaflet_202305.pdf

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この文書は、北海道に関する情報を提供するリーフレットのリンクを示しています。リーフレットの内容は、北海道の特性や魅力、観光スポット、地域資源の紹介などが含まれていると考えられます。URLを通じて詳細な情報を確認できるようになっており、関心のある人々が北海道の理解を深めるための資料として活用できることを目的としています。

12. NISA 口座の利用状況調査（2020 年 12 月末時点）

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20210615/01.pdf

紹介

この文書は、NISA（少額投資非課税制度）に関する情報を提供しています。具体的には、制度の概要や目的、利用方法、対象となる金融商品について説明しています。また、NISAを活用することで得られる税制上のメリットや投資に対する意義も強調されています。制度の使い方や注意点についても触れられており、投資家が自らの資産形成を図るための参考資料となっています。さらに、関連する政策や今後の展望についても言及されています。

本文要約

2020年12月末時点でのNISA（一般・つみたて）の口座数と買付額についての調査結果が報告されました。NISA口座数は合計1,523万2,042口座で、一般NISAが1,220万1,082口座、つみたてNISAが303万960口座でした。買付額の合計は21兆3,769億5,648万円で、一般NISAが20兆6,905億4,202万円、つみたてNISAが6,864億1,446万円となっています。年齢別では、60歳代が最も多くの口座を保有しており、投資信託が特に人気のある商品です。全体として、若年層の利用状況も注目されています。

13. 金融庁　職場つみたてNISA 取扱金融機関一覧

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/workplace/pdf/04.pdf

本文要約

本文は、金融機関の一覧を示しており、主要な銀行や証券会社が列挙されています。具体的には、みずほ銀行、三井住友銀行、三菱東京UFJ銀行などの都市銀行や、りそな銀行、地方銀行、及び信託銀行が含まれています。また、SBI証券、野村證券、大和証券などの証券会社もリストアップされています。この情報は、金融庁が提供する職場つみたてNISAの取扱金融機関に関する内容です。金融機関の種類や業態が分かりやすく整理されています。

14. NISA 口座の利用状況調査（平成 30 年 12 月末時点）

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20190524/01.pdf

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この文書は、日本の金融庁が提供するNISA（少額投資非課税制度）に関する情報を含んでいます。NISAは、個人投資家が一定の金額までの投資に対して非課税措置を受けられる制度で、主に資産形成を促進する目的で導入されました。文書には、NISAの概要や制度の特徴、利用方法、最新の改正内容などが詳しく説明されています。特に、投資対象や年間投資枠についての重要なポイントが強調されており、個人投資家が制度を活用するための参考となる情報が提供されています。

本文

平成30年12月末時点でのNISA（一般・つみたて）口座の利用状況に関する調査が行われ、NISA口座数は合計約1,253万口座、そのうち一般NISAが約1,150万、つみたてNISAが約104万口座であることが明らかになった。買付額は総額約15.7兆円で、一般NISAが約15.6兆円、つみたてNISAが約931億円となった。年齢別の口座数では、60代が最も多く、次いで50代、40代と続く。さらに、平成30年中の買付額別口座数や配当金の受取状況も示され、NISAの利用が世代を超えて広がっていることが確認された。

15. 初めての投資！おススメの一冊ベスト１０

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/45.pdf

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この文書は、NISA（少額投資非課税制度）に関する情報を提供しており、具体的な政策や制度の運用について説明しています。NISAは、個人投資家が一定額までの投資に対して税金を免除される制度で、投資の促進を目的としています。文書では、NISAの特徴、利用方法、対象商品などの詳細が述べられており、投資家が制度を利用する際の手続きやメリットについても触れています。これにより、一般の人々が投資に関心を持ち、資産形成を図る手助けをすることを目指しています。

本文要約

初心者におすすめの投資本として、様々な著者の著作が紹介されている。水瀬ケンイチの「お金は寝かせて増やしなさい」は、インデックス投資の実体験と具体的なノウハウが収められており、長期投資の重要性を説いている。チャールズ・エリスの「敗者のゲーム」は、タイミング投資を否定し、長期的視点の投資の価値を強調。バートン・マルキールの「ウォール街のランダムウォーカー」は、インデックスファンドの購入を推奨している。その他にも、初心者向けのわかりやすい解説が特徴の本が多く、投資の基本や心構えを学ぶ手助けとなる。

16. 新しいＮＩＳＡ制度の概要と改正の狙い

URL: https://www.fsa.go.jp/frtc/kikou/2019/20200203_P32-35.pdf

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金融庁の資料が紹介されており、金融システムの安定性やリスク管理についての重要な情報が含まれています。具体的には、金融機関の健全性や市場環境の変化に対する対応策、また、規制の枠組みや監視体制についても触れられています。これにより、金融システム全体の信頼性を向上させるための取り組みが強調されています。金融機関や投資家にとって、経済全体の健康を維持するための指針となる内容です。

本文要約

新しいNISA制度は、2020年度税制改正大綱で見直され、安定した資産形成と成長資金の供給拡大を目指す。主な改正点は、つみたてNISAの5年間延長、一般NISAの改組（2024年から5年間）、ジュニアNISAの終了（2023年末）である。一般NISAは、成長資金供給を促進しつつ、長期・積立・分散投資を奨励する2階建て制度に変更される。つみたてNISAは引き続き少額・低コストの投資を支持する。新制度の導入に向けた周知活動が行われ、24年以降の利用状況を分析し、将来の制度改正を検討する方針である。

17. NISAの抜本的拡充・恒久化のイメージ

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/summary.pdf

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「NISA」に関する2024年の概要について説明しています。NISAは、日本の個人投資家向けの税制優遇制度で、資産形成を促進することを目的としています。2024年からの新制度では、投資枠の拡大や非課税期間の延長が行われ、より多くの人々が利用しやすくなる内容が盛り込まれています。この変更により、個人投資家に対する投資支援が強化され、資産形成の選択肢が増えることが期待されています。具体的な制度の詳細やメリットについても説明がなされています。

本文要約

NISA制度が大幅に拡充・恒久化され、つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は240万円に設定され、非課税保有期間は無期限となります。総枠は1,800万円で、簿価残高方式により枠の再利用が可能です。投資対象は長期の積立・分散投資に適した商品で、18歳以上が対象です。2023年末までに投資した商品は現行制度に基づく非課税措置が適用され、新制度へのロールオーバーは不可です。また、金融機関の監督指針が改正され、成長投資枠を利用した回転売買への監視が強化されます。ジュニアNISAの手続きも簡素化され、利便性が向上します。

18. 積立ＮＩＳＡについて

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/09.pdf

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この文書は、金融庁が発表したNISA（少額投資非課税制度）に関する資料であり、投資家に対する制度の概要やメリットを説明しています。NISAは、一定額の投資に対して非課税の恩恵を受けられる制度で、個人の資産形成を促進するために設けられています。特に、長期的な視点での資産運用を支援し、投資の普及を図ることが目的です。さらに、利用条件や非課税枠、投資対象などの詳細も紹介されており、投資家が制度を理解し、活用するための情報が提供されています。

19. 個人投資家からの 税制に関する要望 BEST 5

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/16.pdf

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この文書は、NISA（少額投資非課税制度）に関する情報を提供しており、特にその目的や制度の詳細について説明しています。NISAは、個人の投資を促進し、資産形成を支援することを目的とし、一定額までの投資に対して税金が非課税となる制度です。また、制度の利用方法や対象となる金融商品についても言及されています。これにより、一般の投資家がより気軽に投資を行える環境を整えることを目指しています。詳細は指定されたURLで確認できます。

20. つみたてNISAキャラクター

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/46.pdf

本文要約

この記事では、つみたてNISAのキャラクター選定に関する情報がまとめられています。応募総数は343通で、性別は男性36%、女性64%で、年代別では30代が37%を占めています。最終候補には「つみたてにーくん」「つみたてワニーサ」「つみーくん」があり、特に「つみたてワニーサ」が最優秀賞を受賞しました。キャラクターは資産形成を促進するためにデザインされており、それぞれ個性的な特徴を持っています。応募者の属性や投票結果も紹介され、キャラクターが多様なターゲットにアプローチする意図が見えます。

21. 個人投資家からの 税制に関する要望

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/86_1.pdf

本文要約

2020年の金融庁の資料では、「人生100年時代」における資産形成の重要性が示されています。特に、NISA（少額投資非課税制度）やつみたてNISAの利用が推奨されています。これらの制度を活用することで、長期的な資産形成が促進され、運用益が非課税となるメリットがあります。また、教育、住宅、老後にかかる費用が高いため、計画的な資産形成が必要です。特に、少額からの積立投資や分散投資を行うことでリスクを軽減し、長期的な視点での投資が奨励されています。このような取り組みにより、個人の資産形成を支援することが目的とされています。

22. 日本証券業協会「NISA の日 記念シンポジウム」

URL: https://www.fsa.go.jp/common/conference/danwa/commissioner/240213.pdf

本文要約

NISAの日を迎え、栗田長官が基調講演を行い、新しいNISA制度の開始とその意義を強調しました。NISAは10年前に導入され、家計の資産形成や経済成長を支援するために設計されています。新しいNISAは年間投資枠の拡大と非課税保有期間の無期限化を実現し、より多くの人々が資産形成に取り組むための柔軟性を提供します。特に、つみたてNISAは若年層に人気で、利用者の多くが40代以下です。講演では、国民が制度を適切に活用するための理解促進や金融機関の役割についても言及されました。金融経済教育の重要性を強調し、国民が安心して資産形成を行える環境整備を目指しています。

23. 私が考える 「つみたてNISA」と「iDeCo」 の活用法

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/15.pdf

紹介

この文書は、金融庁が提供するNISA（少額投資非課税制度）に関する資料です。NISAは、個人投資家が少額の投資を行う際に税制上の優遇を受けられる制度であり、資産形成を促進することを目的としています。資料では、NISAの概要や運用方法、投資対象などについて詳しく説明されており、投資家が制度を利用する際の注意点やメリットに関する情報が提供されています。具体的なデータや事例も含まれており、NISAを利用することで得られる非課税のメリットを理解する手助けとなっています。

24. 租税特別措置等に係る政策の事前評価書

URL: https://www.soumu.go.jp/main_content/000838733.pdf

本文要約

NISA（少額投資非課税制度）の抜本的拡充に関する政策評価書では、貯蓄から投資へのシフトを促進することが目的とされ、法人税や地方税に関連した評価が行われている。NISAの現行制度は、つみたてNISA、一般NISA、ジュニアNISAの3種類があり、いずれも非課税の投資枠が設定されている。政策の背景には、個人金融資産の半分以上が預金に偏っている現状があり、投資を促進することで家計の資産形成や経済成長を目指す。評価時期は2022年8月で、NISA口座の数や残高の増加が見られ、特に若年層の投資意識が高まっている。これを受け、政策の必要性や相当性が強調されている。

25. 職場つみたてＮＩＳＡ 取扱規程

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/workplace/pdf/01.pdf

紹介

この文書は、特定のURLに関連する資料であり、金融庁が提供するNISA（少額投資非課税制度）に関する情報を含んでいます。具体的な内容や目的は記載されていませんが、NISAの制度やその利用方法についての説明が期待されます。

本文要約

職場つみたてNISAは、金融庁職員の資産形成を支援する制度で、生活の安定を図ることを目的としています。この制度では、非課税の少額投資非課税制度を利用し、職員は定額で積立てを行います。参加希望の金融機関は適正な申出書を提出し、金融庁の指導のもとで運営を行います。職員は自己責任で投資判断を行い、報告義務はありません。また、取扱金融機関は金融・投資教育を提供し、個別商品の営業は行わないとされています。

26. 職場つみたてNISA 運営要領

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/workplace/pdf/02.pdf

本文要約

職場つみたてNISAの運営要領では、金融機関の募集や職員への情報提供、金融・投資教育の実施が定められています。管理室は金融機関を募り、金融・投資教育を提供できる機関を選定します。職員への周知は、金融庁のポータルサイトを通じて行い、必要に応じて申込書類や教材も配布します。また、対面セミナー形式の教育を実施し、各金融機関の特定商品に関する説明は行わない方針です。職員が口座開設を希望する場合は、本人が直接申し込むことが求められ、金融庁はその契約に関与しません。申出書の有効期間は1年間で、自動更新されます。

27. ＮＩＳＡ制度（少額投資⾮課税制度）の抜本的拡充・恒久化（令和５年度改正）

URL: https://www.mof.go.jp/tax_policy/summary/income/nisa.pdf

紹介

NISA（少額投資非課税制度）は、個人が一定額の投資を行う際に得られる利益に対して非課税の特典がある制度です。日本政府は、投資の促進と資産形成を目的としてNISAを導入しました。制度には、一般NISAとつみたてNISAの2種類があり、それぞれの特徴や投資上限額が異なります。一般NISAは幅広い金融商品に投資可能で、つみたてNISAは長期的な積立投資を支援します。これにより、個人の資産運用を簡素化し、より多くの人々が投資に参加することが期待されています。詳しい内容は、財務省の公式サイトで確認できます。

本文要約

NISA制度の改正により、成長投資枠とつみたて投資枠が拡充され、年間の投資上限額はそれぞれ240万円と120万円となりました。非課税保有期間は無期限化され、非課税保有限度額は1,800万円です。投資対象は、一定の要件を満たす公募株式投資信託に限定され、高レバレッジ商品は除外されます。また、つみたてNISAと一般NISAの併用が可能で、過去に投資した商品にも非課税措置が適用されます。金融機関による監督指針の改正も行われ、制度の適正な運用が確保されています。

28. ジュニアＮＩＳＡ口座の利用状況調査（平成 28 年 12 月末時点）

URL: https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-1/02.pdf

紹介

文章の内容は、金融庁が提供するNISA（少額投資非課税制度）に関する資料です。NISAは、個人の投資を促進するための制度であり、一定の投資額に対して税金がかからない特典があります。この制度の目的や仕組み、対象となる金融商品、利用方法について詳しく説明されています。さらに、NISAの利用によるメリットや制限事項、申し込み手続きについても触れられており、個人投資家が投資判断を行う際の参考となる情報が提供されています。

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