会社売却後の資産運用を考えるvol.1

会社を売却すると証券会社や銀行からやたらと連絡がくる。買い手が上場企業だったりするとIR情報で発表されるので特にだ。もともとマネーリテラシーや不動産リテラシーが高い方なら売却後の資産運用に悩む必要はないが、事業家で本業一本でやってきた方は何が正解なのか？正直わからない。僕も最初はそうだった。売却した時の年齢、家族構成、そのまま残って社長をやるのか、次にやりたい事業があるのか、他にインカム収入があるかなど運用方針は人それぞれだ。ただほとんどの方がEXIT後に現金はあるが収入がロックアップ終了後無くなる。またオーナー経営者だった時に使えていた経費が使えなくなる。そこで何をするかだ！(因みに僕はそのまま残って社長をやっているので収入や経費はオーナー社長だった時とそこまで大差はない)
僕の考えは会社売却は利益確定ではないという事。イグジットで得られた資金と個人の信用を武器にありとあらゆるアセット、言ってみれば打ち出の小槌に変え、そこまでリスクを取らずに更に資産拡大を目指すのが正しいと思っている。

僕の運用方針は
金融×不動産×複利×節税×レバレッジ！この5つを掛け合わせたポートフォリオ経営でファミリーの資産拡大を目指す！これが僕の基本方針だ。

まずは資産管理会社を作ろう。合同会社でも株式会社でもどちらでもいいと思う。法人をつくり相続対策と不動産投資を行うのがいい。不動産を個人で持ってしまうと家賃収入が総合課税になってしまう。また銀行から融資を引く場合、個人では金利は経費で落ちない。法人の純資産が貯まれば大きな相続対策にもなる。株式会社であれば子供を株主にして無議決権の種類株を持たせ、自分は1株黄金株を持つといいかもしれない。合同会社でも持分を子供にすれば相続対策になる。早ければ早い方がいい。僕の不動産投資は東京23区と神奈川で新築RCと新築木造をポートフォリオに組み合わせ、資産性と合わせてキャッシュフローがしっかり回るようにしてある。今後、金利上昇局面になりプレーヤーも少なくなる、そう考えると資産がある人には不動産はチャンスかもしれない。正直、楽待などに出てくる情報がオープンな物件におそらくいいものはない。土地から仕入れて新築を建てた方が経済合理性が高い。リスクは杭の追加と建築会社の工事途中の倒産リスクだ。ここがクリアできれば新築の方がいいと思う。ちなみに僕の物件は東京23区内、新築RC、駅から徒歩3分で表面利回り6.4%だ。満室にして数年保有して4.5%に利回りを下げ売却する予定だ。これだけでもまあまあ利益が出る。会社売却されたイグジット組の皆様、是非、不動産投資について情報交換しましょう！XからDMください。

いずれにしてもある程度まとまった資産がある方または属性が高い方はポートフォリオに不動産を入れた方がいい。家賃が硬直化しているため、株が大暴落したから家賃が大幅に下がる事はないしマーケットに左右さない。実際にリーマンショックの時の家賃相場は94%の賃貸物件で変動がなかった。人口が増えている限定的な地方の高利回り物件と東京23区内の新築RCを組み合わせて不動産ポートフオリオも分散するのがいいように思う。次は更に資産性を追求し都心5区のRCを狙いたい。