利回り30％超！ 超高分配の投資信託
はじめに
今回は、過去12ヶ月の分配金利回りが30％を超える、超高分配の投資信託の紹介です。
因みに私自身は、この投信を保有しているわけではないので、あくまで中立の立場での紹介となります。
それでは、レッツゴ！
１．利回り30％超の超高分配投信
投資信託の分配金の利回りが、年間30％と聞いて、どう思いますか？
私は、まず初めに、たこ足配当のちょ～危ないやつなのだろうと思いました。
投資の王道とされるインデックスでも、年間の平均でせいぜい10％ですもんね。
だって、あ～た、考えてもみなさいよ。
年間利回り30％だったら、
2000万円投資したら、年間600万円の分配金ですよ。
多くの人がFIRE可能じゃないですか！？
下手すりゃ 1000万円の投資でも、FIRE出来ちゃう人が出てきますよね。
あ、あやしい～～😅
では、もったいぶらずにそろそろ紹介します。
↓ ↓ ↓
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配
です。
確かに、分配金の利回り30％を超えていますよね。
にわかには信じがたい。。
２．アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄの特徴
では、どういうカラクリで、こんなことが可能になっているのか？
目論見書を見てみたいと思います。
アメリカの成長性が高い企業に投資しているようですね。
インデックスではなく、アクティブ運用とのこと。
ただ、銘柄数もそこそこ多く、ナスダックに近い感じでしょうか？？
詳しく知りたい方は、目論見書を見てみて下さいね。
で、特徴的なのが、分配金を、基準価額に応じて決定しているという点です。
予想分配金提示型というそうです。
あ、こちらは、毎月分配です。
他にも、隔月決算型などもあるようです。
毎月の分配金は、上の表で決められています。
・株価が上昇すると、次々に利確して分配金にまわす。
・株価が下落すると、分配金を減らすか、出さない。
こんな運用ですね。
面白い運用ですね～、よくこんなの思いつきますね。
ここでもう一度、基準価額のグラフを。
基準価額は、10,000円前後で、ほとんど動いていないことが分かります。
株価が値上がりした分は、ほとんど分配金にまわしている感じですね。
３．１年間のシミュレーション
では、ここで、もし、１年前にこの投信を100万円買っていたら、どうなっていたかをシミュレーションしてみます。
2024年２月1日に購入 ⇒ 2025年1月30日までの推移
2024年２月1日の基準価額 12,109円 で100万円分購入
2024.2.15 分配金 24,774 円 ＠300
2024.3.15 分配金 24,774 円 ＠300
2024.4.15 分配金 33,033 円 ＠400
2024.5.15 分配金 24,774 円 ＠300
2024.6.17 分配金 33,033 円 ＠400
2024.7.16 分配金 33,033 円 ＠400
2024.8.15 分配金 16,516 円 ＠200
2024.9.17 分配金 16,516 円 ＠200
2024.10.15 分配金 16,516 円 ＠200
2024.11.15 分配金 24,774 円 ＠300
2024.12.16 分配金 24,774 円 ＠300
2025.1.15 分配金 16,516 円 ＠200
分配金合計 289,033 円
2025年1月30日 基準価額 11,825円
評価額 976,546円 （評価損益： -23,454円）
トータルリターン +265,579円 （+26.6％）
こんな感じになりました。
４．考察
同じ期間の ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ の推移を比較してみます。
《ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００》
2024年２月1日の基準価額 23,317円
2025年1月30日の基準価額 30,955円 （騰落率 +32.8％）
先ほどのシミュレーション結果 （+26.6％）と比べると、そこそこ差が開きましたね。
アライアンスのほうも分配金込・再投資後の基準価額で比較してみましょうか。
《アライアンス・バーンスタイン・・・》
2024年２月1日の基準価額 12,109円
2025年1月30日の基準価額 15,670円 （騰落率 +29.4％）
それでもやはり、S&P500のほうが優秀な結果となりました。
分配金を再投資する場合、実際は、税金が引かれるので、さらにパフォーマンスは悪くなりそうですね。
まあ、この投信で分配金を再投資する人、いないかな。。😅
その他のデメリットを見ていきます。
やはり、アクティブファンドということで、信託報酬が高いですね。
また、株価が低迷すると、分配金が出なくなります。
株価が低迷する時期が長引くと、数年単位で分配金が出ない時期がある可能性もあると思います。
ただ、株価低迷時に、無理に分配金を出さないというのは、決して悪い運用ではないとも思います。
株価低迷時に売る ⇒ 狼狽売り
と一緒ですもんね。
また、このファンドは、NISAの対象外になっています。
ただ、同じような運用の隔月決算型はNISA対象のようです。
次にメリットです。
これはやはり、株価が好調な限り、かなり高い分配金がもらえることですよね。
100万円の投資で、毎月２万とか３万とか入ってきたら、そりゃ嬉しいですよ、奥さん。😁
あくまで、株価が好調な時だけですが。😅
５．締め
では、まとめますよ。
・分配金が年率30％の投信があるらしい。
⇒アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配
※ただし、株価が好調な時だけ高分配。
・主に米国株に投資を行うアクティブファンド。
・信託報酬はやっぱり高い。
・S&P500のインデックスには、やっぱり勝てないのかな。
・株価低迷時に分配金を出さない ⇒ 狼狽売りをしない この運用は賢い。
《この投信に向いている人》
・資産取り崩しフェーズに入っている人
・他に生活費が確保できており、さらにプラスでお小遣いがあればいいな～っていう人
《この投信に向いていない人》
・資産形成フェーズの人
・若い人
⇒ インデックスのほうがおすすめかな
＊この投信に重きを置いたFIREの計画は、立てないほうが無難。😅😅
あくまで、私の考察ですので、参考程度にしてくださいね。
資産運用の考え方は人それぞれ。
信託報酬が高いから、また、インデックスに負けるから
という理由だけで、それらを否定するつもりはありませんよ。
ということで、今回はこの辺で。
ここまでお読みいただき、ありがとうございました。
感謝😌