【つみたて兄さん＆イーさん】令和６年５月31日時点資産運用結果

2024年6月1日 11:50

　どうもこんにちは。イキナリデスガー（楽天カードマンの言い方）、５月末時点の資産運用状況をご報告します。

１．運用結果

　では早速ご報告します。データは令和６年５月31日時点のものです。

　元本約393万円に対して、評価額は約520万円。結果、約127万円のプラスで、32％強の含み益でした（年利８％水準）。

　５月中旬ごろから再び上昇傾向に転じており、５月末ごろにはこの水準。政界情勢や国の政策によって多少下落することはあっても、最終的には上昇していきますね。ウクライナの時でさえ、結果持ち直しましたからね。

　引き続き本年は満額投資を続けていって、年末に残った現金資産をふまえて来年の投資月額を検討してまいります。

　銘柄別に損益を見てみると、旧NISA時代に購入した銘柄ではiFreeNEXT NASDAQ100インデックスが最も含み益を出していて、約71％のプラス。
もっとも伸びが悪いのが三井住友・DC年金バランス30（再建重点型）ですけど、それでもしっかり含み益が出ていました。

　新NISA口座のなかでは、 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が10％強の含み益、 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)が9.5％の含み益でした。順調に伸びているのでまったく不満はありません。
　現状、保有銘柄のなかで含み損を出している銘柄はありません。

　0.0005BTCと0.01TH購入しました。合計は、0.013BTC／0.26ETHです。元本が146,000円に対して294,210円と、約101％の含み益になっています。

　４月下旬～５月上旬ごろは一時的に評価額を落としていましたけど、ここ数日は再び上昇傾向にあり、100％以上の含み益状態になりました。これを予想して暗号資産に全額ブチこんでいたら…。

　と思いつつも、暗号資産収入は依然として雑収入で累進課税がヤバくなるのであんまウマみはないなと思いなおしました。今はまだ遊びです。

　合計すると、元本約408万円に対し、評価総額は約549万円。約141万円の含み益があり、約34.5％のプラスってところですね。

　株式も暗号資産も再び上向き始め、結果報告が楽しい限りです。資産合計も前月とほぼ同じくらいです。新婚旅行やウエディングフォトの費用が来月に落ちるので、しばらくは増えないでしょう。

　ここまでが報告の部になります。ここからは予定の部です。

　引き続き、毎月30万円＋iDeCo1.2万円＋暗号資産１万円の投資を続けていくつもりです。ただ、３～５月の諸費用が現金で落ちる想定をしておらず、年末時点での総資産に対する現金の比率が予定よりもかなり低くなる見込みです。減り方によっては補正も必要かと。

　ウエディングフォト、新婚旅行の支払いが一通り確定し、６月の引き落としをもって大きな支出は終わる予定です。６月のスーパーセールも、旅行日との兼ね合いで抑えめにする予定ですから、いったんは落ち着くかなと。

　現時点での推測では、７月末に再び総資産８桁に返り咲く見込みです。

　以上、ギリギリ20代男性の資産運用報告でした。