【つみたて兄さん＆イーさん】令和６年５月10日時点資産運用結果

2024年5月11日 13:14

　どうもこんにちは。イキナリデスガー（楽天カードマンの言い方）、５月10日時点の資産運用状況をご報告します。

１．運用結果

　では早速ご報告します。データは５月10日時点のものです。

　元本約393万円に対して、評価額は約508万円。結果、約115万円のプラスで、29％ぐらいの含み益でした。

　日銀のマイナス金利終了宣言から数日間は、評価額を落として25％前後になっていました。ですが、ここ数日は調子を戻して、今や含み益が100万円を超えてきました。これは大きい。言い換えると、労働以外の収入によって３年間で100万円程度稼げている（今は）と言えるでしょう。

　引き続き本年は満額投資を続けていって、年末に残った現金資産をふまえて来年の投資月額を検討してまいります。

　銘柄別に損益を見てみると、旧NISA時代に購入した銘柄ではiFreeNEXT NASDAQ100インデックスが最も含み益を出していて、約66％のプラス。
もっとも伸びが悪いのが三井住友・DC年金バランス30（再建重点型）ですけど、それでも11％強の含み益が出ています。

　新NISA口座のなかでは、 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が９％弱の含み益、 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)が8.5％の含み益でした。順調に伸びているのでまったく不満はありません。
　現状、保有銘柄のなかで含み損を出している銘柄はありません。

　２月は0.0005BTCと0.01THを購入しました。これで保有資産は0.013BTC、0.26ETHになりました。元本が146,000円に対して239,986円と、約65％の含み益になっています。

　積み立て始めた頃に比べて、評価額が倍以上になっているため、４月分から購入単位を半分にして月１万円分の積み立てを守ることにしました。

　１～３月の爆上げ期に比べたらさすがに伸びは落ちていますけど、依然、大きな含み益が出ている状態です。ただ、こうした評価額の乱高下を見て、暗号資産はまだまだ投資ではなく投機だなぁと感じるところです。

　合計すると、元本約408万円に対し、評価総額は約532万円。約124万円の含み益があり、30％強のプラスってところですね。

　暗号資産資産の伸びは落ち着いてきましたが、その一方で株式が再び調子を戻した結果、見栄えの良い結果になりました。ちなみに、３月の脱毛代が引き落とされた結果、総資産は1,000万円から陥落しました。わずか２ヶ月…

　以上が５月10日時点の報告になります。ここからは今後の運用方針をまとめていこうと思います。

　引き続き、毎月30万円＋iDeCo1.2万円＋暗号資産１万円の投資を続けていくつもりです。このペースで現金を有価証券等に替え続けていけば、年末頃には自分の思う比率に落ち着くと思います。

　３月の脱毛代金に続いて、５月・６月はウエディングフォトの代金（まだ前金しか払っていません）、新婚旅行の代金（以下同文）、６月のスーパーセールなど、大きな支出が続く見込みです。

　家計簿では６月の期末勤勉手当（要はボーナス）で総資産1,000万円に返り咲く計算になっていますけど、これらを入れていませんので、実際に超えるのは11月頃になるんじゃないかと思っています。