ズブの素人が投資をしてみた結果＜vol.4＞

今年の2月よりスタートさせた“投資”シリーズ。
年末に向けて成果、結果を振り返ってみようと思います。
始めた当初は「素人が手を出してはいけないモノ」
そんなイメージでしかなかった“投資”
果たして2021年が終わろうとしているこの状況。
果たして...どうなったのか？
包み隠さずオープンにご紹介してみます。
この記事を通して記事を参照される方への“何かきっかけ”に慣れればと思います。

今年始めた“投資”は主に2つ。
・投資信託
主に「つみたてNISA」を利用し、毎月の“貯金”の一部を運用してみた。

・仮想通貨（暗号資産）
「仮想通貨（暗号資産）」はいくつか分散していた通帳の1つを“全部つぎ込み”運用してみた。

・投資信託
から見てみましょう。

経緯：
2月から積み立てを始めました。
当初は「月1万円」の積み立て。
途中「月1.5万円」の積み立てに増額。
（増額の理由→だって...メリットしか感じなかったんだもん♪）
結果2021年に積み立てた合計金額は「14万円」となりました。

他、我が家は楽天経済圏なので、楽天ポイントで投資信託を購入してみました。
2021.12.28 時点での現在の評価額合計は...

1. 特定口座：

楽天証券を利用しているため、楽天ポイントで投資信託を購入。
投資に使った楽天ポイントは「6,541円」でした。

結果は「8,252円」

トータル損益は「＋ 1,711円」となりました。
ポイント投資なので、こちらに関しては一切身銭は削っていない！
なのに、プラスになったと言うのは心理的にもかなりポジティブですね〜♪

これって、勝ちか負けかで言えば「勝ち」ですよね？？
日用品、消耗品、生活に関する雑費は全て楽天市場で購入するので、無条件で溜まり続ける「楽天ポイント」
私の感覚ではタダ同然のものが増えるって、とても嬉しい気持ちです〜w

2. つみたてNISA：

主に 2つのファンドに投資をしました。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」＝ 80,000円/年
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」＝ 60,000円/年

結果は「158,734円」

トータル損益は「＋ 18,734円」となりました。

正直なところ... 毎年銀行預金をしてこの数十年...
雀の涙ほどしか貰えなかった金利が馬鹿みたいに思ってしまいました...

当然、投資には変わらないのでマイナスになることも承知です。
それを踏まえたとしても、長い目で自分の資産運用としては一年を通して経験した結果、たどり着いた考えは、

貯金の比率を再検討し、

つみたてNISA を増額します！！

来年2022年も「つみたてNISA」は継続してくことを決めました。
そして、月々の積み立て金額を増額しようと思います。
この判断が吉と出るか凶とでるかは当然わかりません。が、だとしてもこの一年を通してつみたてNISA へのメリットしか感じませんでした。

あとは...
確定申告をしてみてどう思うか？ですが。

次回は「仮想通貨（暗号資産）」の運用の結果をご紹介してみようと思います。
また、別の記事ではズブの素人が“投資トレード”をした方法の成功や失敗、体験したことなんかも共有しようと考えています。